Meerdere goede doelen zijn recent geconfronteerd met een frauduleuze werkwijze rond grote donaties en terugstortverzoeken. Dat bericht kregen we van Goede Doelen Nederland. Zij kregen al zeker 21 meldingen van goede doelen over oplichting of poging tot oplichting. We willen jullie voor deze scam ook waarschuwen. In dit artikel leggen we uit hoe de fraude werkt en hoe je kunt reageren.
Hoe werkt deze scam?
- Een organisatie ontvangt een groot bedrag via automatische incasso.
- Kort daarna volgt een e-mail van de vermeende donateur met het verzoek om een deel van het bedrag terug te storten, omdat sprake zou zijn van een vergissing.
- Nadat (een deel van) het bedrag is teruggestort, wordt de oorspronkelijke incasso gestorneerd. Je ontvangt dus niks en je verliest er zelfs geld mee.
De afzender gebruikt verschillende namen, waaronder Porgiaz, Daskapan, Frederik en Ruben. De genoemde banken variëren van Bunq tot ING en Triodos Bank. De bedragen lopen uiteen van € 7.000 tot € 18.000.
Voorbeeld van gebruikte e-mail:
Ik ben erg verbaasd van het feit dat u € 17.000 van mijn rekening heeft afgeschreven. Ik had onlangs een donatie gedaan die € 1700 had moeten zijn. Ik had goede bedoelingen met deze donatie, maar dit bedrag is teveel voor mij. ik kan me dit financieel niet veroorloven en hoop dat u hier begrip voor heeft. Zou u alstublieft het te veel betaalde bedrag van € 15.300 zo spoedig mogelijk willen terugstorten op mijn rekening?
IBAN: NL37 BUNQ 2166 4790 73
Met vriendelijke groet,
Daarna wordt nogmaals gemaild om het geld zo spoedig mogelijk terug te storten. Als je betaald, dan wordt daarna het gehele bedrag gestorneerd en is de stichting dus € 15.300 armer. In dit voorbeeld althans.
Betalen is dus geen optie.
Wat kan je beter doen?
Ons advies is allereerst om niet te betalen. Je kunt bijvoorbeeld wel antwoorden dat de ‘gever’ het (hele) bedrag zelf kunnen storneren. En dan later het juiste bedrag dat ze willen schenken over kunnen maken naar jouw stichting.
Goede Doelen Nederland had over deze oplichting ook contact met de Betaalvereniging en de Nederlandse Vereniging van Banken. Daaruit kwamen een aantal tips, die wij hebben aangevuld.
- Doe aangifte
Doe altijd aangifte bij de politie als de oplichting daadwerkelijk heeft plaatsgevonden. - Meld de fraude bij de bank
-Meld de oplichting zowel bij je eigen bank, als bij de bank waar de fraudeur bankiert, met naam en rekeningnummer van de fraudeur. Als de bank reageert met dat zij niets kan betekenen, aangezien je zelf het geld hebt overgemaakt, geef dan aan dat dit klopt, maar dat het wel oplichting betreft en dat er ook aangifte van bij de politie is gedaan.
Meld ook een poging tot oplichting ook bij beide banken, met naam en rekeningnummer van degene waar het om gaat. Als er meerdere van dit soort berichten binnenkomen kunnen zij actie ondernemen. - Maak het standaard
Leg in je beleid vast dat je nooit standaard geld terugboekt aan een donateur wanneer de storneertermijn nog niet is verlopen. Een donateur kan altijd zelf storneren en vervolgens het juiste bedrag overmaken. - Laat het ons weten
Meld deze of vergelijkbare scam of oplichting aan ons. Mail naar secretariaat@partin.nl en neem direct contact op met Erik Boerrigter. Door signalen te delen kan sneller inzicht ontstaan in de omvang en werkwijze van deze fraude. Alertheid helpt om financiële schade te voorkomen.
Wat is een scam?
Een scam is een vorm van opzettelijke oplichting of bedrog, vaak online (via e-mail, telefoon of social media), waarbij criminelen uw vertrouwen winnen om geld, persoonlijke gegevens of accounttoegang te stelen. Veelvoorkomende vormen zijn phishing, investeringsfraude, datingfraude en nep-webshops. [bron: wikipedia]